Pieprasīt demonstrāciju

Jūsu ģimenes līdzekļu ikdienas izsekošana un paredzamā analīze

Suma Riqualto apstrādā tirgus informāciju reāllaikā un pārvērš to skaidros ikdienas pārskatos, kas paredzēti apzinātiem investīciju lēmumiem, lai nereaģētu uz katru kustību.

Pieprasiet demonstrāciju Skatīt funkcijas

Katrā ikdienas pārskatā ir apkopotas rentabilitātes izmaiņas, riska līmeņi un korekcijas ieteikumi, bez nepieciešamības interpretēt sarežģītas izklājlapas vai diagrammas.

Konteksts

Sarežģītāki tirgi, mazāk laika to analīzei

Ģimenes, kas pārvalda savus aktīvus — brīvprātīgos pensiju fondus, diversificētos portfeļus vai izglītības uzkrājumus — saskaras ar informācijas apjomu, kas pieaug ātrāk nekā tās pārskatīšanai pieejamais laiks. Ekonomiskās ziņas, valūtas kursu svārstības un fondu pārskati tiek saņemti pa dažādiem kanāliem un reti salīdzināmā formātā.

Parastais rezultāts ir nevis labāka informācija, bet lēmumu pieņemšanas nogurums: vairāku platformu pārskatīšana, nesasniedzot kopīgu redzējumu par reālo uzņemamo risku.

  • Informācija izkliedēta starp bankām, brokeriem un fondu pārvaldniekiem bez vienota formāta.
  • Tirgus izmaiņas, kas kļūst zināmas dienas vēlāk, kad tās ir zaudējušas nozīmi rīkoties.
  • Grūtības atšķirt parasto novirzi no riska signāla, kas prasa korekciju.
  • Ilgtermiņa lēmumi — pensionēšanās, izglītība, dažādošana — pieņemti, izmantojot īstermiņa datus.
Iespējas

Nepārtraukta analīze, paredzamā modelēšana un ikdienas atskaites

Trīs iespējas, kas darbojas kopā, lai portfeli pastāvīgi uzraudzītu, neprasot manuālu uzraudzību.

Reālā laika analīze

Pastāvīga portfeļa uzvedības lasīšana

Sistēma apstrādā attiecīgās cenas, likmes un makroekonomiskos rādītājus to publicēšanas brīdī, salīdzinot tos ar katram portfelim noteikto riska profilu. Tas ļauj noteikt attiecīgās novirzes, negaidot konta izraksta ikmēneša slēgšanu.

Prognozējošā modelēšana

Scenāriju novērtējums pirms to rašanās

Izmantojot statistikas modeļus, kas apmācīti ar vēsturiskām tirgus sērijām, Suma Riqualto prognozē iespējamos rentabilitātes un nepastāvības diapazonus dažādiem horizontiem. Šīs prognozes tiek parādītas kā diapazoni, nevis precīzas prognozes, lai saglabātu reālistiskas cerības par to apjomu.

Ikdienas atskaites

Dienas kopsavilkums vienmēr vienā formātā

Katru dienu tiek ģenerēts īss pārskats ar aktīvu izmaiņām, novērotā riska līmeni un, ja nepieciešams, korekcijas ieteikumu. Formāts laika gaitā paliek nemainīgs, tāpēc pārskata salīdzināšana ar iepriekšējās nedēļas pārskatu neprasa papildu pūles.

Metodoloģija

Kā tiek apstrādāta informācija, soli pa solim

Procesa izsekojamība ir daļa no pakalpojuma: katru ieteikumu var izsekot datiem, no kuriem tas ir radies.

  1. 1

    Datu uzņemšana

    Tirgus dati, valūtas kursi un fondu sastāvs tiek vākti no atzītiem finanšu avotiem, apstiprinot to konsekvenci pirms to iekļaušanas analīzē.

  2. 2

    Precizēšana ar AI

    Modeļi filtrē statistiskos trokšņus un sver informāciju atbilstoši tās vēsturiskajai atbilstībai katra portfeļa riska profilam, izvairoties no pārmērīgas reakcijas uz konkrētiem notikumiem.

  3. 3

    Darbīgs ieskats

    Rezultāts tiek pārvērsts konkrētā ieteikumā — saglabājiet, līdzsvarojiet vai pārskatiet iedarbību — kopā ar datu pamatojumu, kas to atbalsta.

Praktiski pielietojumi

Biežas lietošanas gadījumi Čīles ģimeņu vidū

Viena un tā pati analīzes infrastruktūra pielāgojas dažādiem horizontiem un ietaupījumu mērķiem.

Pensijas plānošana

Brīvprātīgo iemaksu un pensiju fondu uzraudzība ar ienesīguma prognozēm, kas pielāgotas horizontam līdz plānotajam pensionēšanās vecumam.

Izglītības līdzekļi

Augstākās izglītības finansēšanai paredzēto portfeļu uzraudzība ar brīdinājumiem, ja svārstīgums pārsniedz pieļaujamo robežu mērķim ar noteiktu datumu.

Diversifikācijas stratēģija

Koncentrācijas analīze pēc aktīvu klasēm un valūtām ar līdzsvarošanas ieteikumiem, ja riska darījums atšķiras no saskaņotā riska profila.

Par Suma Riqualto

Tehniska pieeja, kas paredzēta ģimenes lietošanai

Suma Riqualto radās, novērojot, ka uzlaboti finanšu analīzes rīki parasti ir paredzēti institucionālajiem investoriem, atstājot ģimenes ar mazākiem portfeļiem, bet tikpat svarīgiem lēmumiem.

Komanda apvieno datu analīzi, paredzamo modelēšanu un pārskatu noformēšanu, lai informācija saņemtu formātā, kuru var pārskatīt minūtēs, nevis stundās.

Operācija atrodas Konsepsjonā, koncentrējoties uz Čīles finanšu tirgu un tā regulējuma īpatnībām.

Suma Riqualto finanšu analīzes komanda pārskata prognozējošos modeļus
Pārredzamība

Ko satur ikdienas pārskats?

Dienas pārskats ir pakalpojuma centrālais elements: tā struktūra saglabājas stabila, lai salīdzinājums laika gaitā būtu tiešs.

Pārskata struktūra

  • Ikdienas akciju svārstības%
  • Novērotais riska līmeniszems/vidējs/augsts
  • Ekspozīcija pēc aktīvu klases%
  • Salīdzinājums ar prognozēto diapazonudiapazonā/ārpus diapazona
  • Dienas ieteikumsuzturēt/pārskatīt

Kā informācija tiek apstiprināta

Pirms katra datu iekļaušanas ziņojumā tie tiek pārbaudīti saskaņā ar vismaz diviem neatkarīgiem tirgus avotiem. Attiecīgās neatbilstības ziņojumā ir skaidri atzīmētas, nevis izlaistas, lai ģimene zinātu katra skaitļa noteiktības līmeni.

Bieži uzdotie jautājumi

Bieži uzdotie jautājumi par drošību un darbību

Kā tiek aizsargāta manas ģimenes finanšu informācija?

Maka dati tiek glabāti šifrēti, un tiem var piekļūt tikai kontu īpašnieki. Suma Riqualto nedala individuālu informāciju ar trešajām pusēm komerciālos nolūkos.

Cik precīzas ir modeļa prognozes?

Prognozes ir norādītas kā iespējamie diapazoni, nevis precīzi skaitļi, jo neviens modelis nevar novērst tirgiem raksturīgo nenoteiktību. Mērķis ir samazināt kļūdas robežu salīdzinājumā ar manuālo analīzi, nevis to pilnībā novērst.

Ko ietver sākotnējās uzņemšanas process?

Iekļaušana sastāv no jūsu līdzekļu vai ieguldījumu kontu informācijas avotu savienošanas un ģimenes riska profila noteikšanas. Pirmais pilnīgais ziņojums parasti ir pieejams pirmajās lietošanas dienās, kad sākotnējie dati ir apstiprināti.

Parunāsim par to, kā varētu izskatīties ikdienas portfeļa pārskats.

Īsa demonstrācija ļauj pārskatīt pārskata formātu ar datiem, kas reprezentē profilu, kas ir līdzīgs jūsu profilam, neslēdzot līgumu.

Pieprasiet demonstrāciju Uzziniet vairāk par mūsu pieeju